Avaliação 360 · Pessoa física sem plano de sucessão
Se algo acontecer com você amanhã, sua família teria dinheiro para o inventário?
Você construiu patrimônio, mas ainda não planejou a sucessão. Na Avaliação 360 eu mostro quanto um imprevisto custaria para a sua família e como proteger e fazer crescer o que você conquistou.
Para quem é
O risco que pouca gente enxerga
Patrimônio sem plano pode ficar travado justo quando a família mais precisa
Imóveis e investimentos entram no inventário. Até a partilha terminar, os bens ficam bloqueados, mas as contas continuam chegando.
Bens bloqueados
Durante o inventário, imóveis, contas e investimentos não podem ser vendidos ou movimentados livremente.
Uma conta alta para pagar
ITCMD, honorários de advogado e custas podem consumir uma fatia relevante do patrimônio, e precisam ser pagos em dinheiro.
Renda que desaparece
Se a renda da casa depende de você, a família precisa de uma reserva para manter o padrão de vida enquanto se reorganiza.
Pelo Código Civil (art. 794), existem formas de proteção cujo valor vai direto aos beneficiários, sem entrar no inventário. É assim que a família tem dinheiro na hora em que mais precisa.
O que a Avaliação 360 analisa
Três frentes, um plano só
Fazer o patrimônio crescer protegido
- Organização das finanças e do orçamento
- Compra planejada de bens, sem juros
- Bens protegidos sem pagar em dobro pela mesma proteção
Continuidade da vida diante de imprevistos
- Renda garantida em caso de doença, acidente ou invalidez
- Pagamento por dia afastado para autônomos e liberais
- Proteção contra prejuízos causados a terceiros
Dinheiro disponível para a sucessão
- Estimativa do custo do inventário no seu caso
- Recursos que vão direto aos beneficiários
- Próximos passos jurídicos com parceiros
Como funciona
Em até 3 reuniões, do diagnóstico ao plano
Diagnóstico
Conversamos sobre a sua realidade: renda, bens, dívidas, quem depende de você, as proteções que já existem e os seus objetivos.
Mapa de riscos e oportunidades
Mostro onde você está exposto, o que está sobrando ou faltando e quanto custaria um imprevisto para o seu patrimônio.
Plano de ação
Você recebe as prioridades em ordem, com as alternativas comparadas: o que fazer, o que ajustar e o que pode deixar de pagar.
Calculadora gratuita · 5 minutos
Quanto a sua família precisaria se você faltar?
Informe renda, despesas, patrimônio e filhos e veja o seguro de vida recomendado e quanto da sua família já está protegida. Você baixa o estudo completo em PDF na hora.
O que entra na conta
- Renda da família por até 5 anos
- Dívidas e financiamentos
- Custo do inventário em São Paulo
- Escola, faculdade e intercâmbio dos filhos
- Invalidez, doenças graves, afastamento e funeral
- Aposentadoria complementar e plano de saúde
Nosso compromisso
Quando a seguradora não atende no prazo, a WillSure entra em ação
Meu objetivo é que você seja bem atendido na hora em que mais precisa. Se o atendimento da seguradora falhar, você não fica esperando.
O guincho não chegou
Se o guincho da seguradora não aparecer no prazo combinado, eu indico um guincho parceiro na região de São Paulo para tirar você da rua.
Você ficou sem carro
Se você precisa se deslocar e a seguradora demora para resolver, eu indico um parceiro de transporte com motorista para você não parar a sua rotina.
A indenização travou
Se um sinistro ou um pedido ao plano de saúde emperra sem justificativa, eu indico uma assessoria jurídica parceira para cobrar o que está no contrato.
Estes serviços são prestados por parceiros que eu indico para atender a ocorrência. Quando acionados fora da cobertura da apólice, podem ter custos adicionais. Consulte as condições no momento da solicitação do serviço.
Avaliações no Google
O que dizem os clientes
Comece agora, sem custo
A Avaliação 360 começa com um diagnóstico de cerca de 5 minutos. O relatório sai na hora, em PDF.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre a Avaliação 360
É gratuito mesmo?
Sim. A Avaliação 360 é uma mentoria gratuita. Se ao final fizer sentido contratar alguma proteção, eu cuido disso para você. Se não fizer, você leva o diagnóstico do mesmo jeito.
Vou ser pressionado a comprar alguma coisa?
Não. Meu trabalho é mostrar os riscos e as opções com clareza. A decisão é sua, no seu tempo.
As reuniões são online ou presenciais?
Como você preferir. Atendo presencialmente na Grande São Paulo e online em qualquer lugar.
Por que existe um corte de renda ou patrimônio?
Porque o planejamento de continuidade e de sucessão faz mais diferença a partir desse ponto. Para outros momentos, eu ajudo com orientação pelo WhatsApp.
Preciso levar algum documento?
Na primeira reunião, não. Conversamos sobre a sua realidade e eu digo o que vale separar para as próximas, como os contratos que você já tem e uma lista dos bens.