Avaliação 360 · Pessoa física com plano de sucessão
Seu plano de sucessão tem dinheiro para ser cumprido?
Testamento, holding e doações organizam quem recebe o quê. Mas muitos planos esquecem o dinheiro para pagar impostos, custos e manter a família no período de transição. A Avaliação 360 confere isso.
Para quem é
O risco que pouca gente enxerga
Um bom plano no papel pode falhar na prática
Revisamos o que você já tem com os olhos de quem cuida de riscos: o plano funciona se o imprevisto acontecer hoje?
Impostos e custos sem caixa
Doações e a transferência de cotas da holding também geram ITCMD e custos. Sem recurso separado, os herdeiros podem ter de vender bens às pressas.
Beneficiários desatualizados
Casamentos, filhos, separações e novos bens mudam o desenho. Um beneficiário errado vira problema.
Patrimônio que cresceu, proteção que ficou
O valor que fazia sentido há 5 anos pode não cobrir o patrimônio de hoje.
Pelo Código Civil (art. 794), existem formas de proteção cujo valor vai direto aos beneficiários, sem entrar no inventário. É assim que a família tem dinheiro na hora em que mais precisa.
O que a Avaliação 360 analisa
Três frentes, um plano só
Fazer o patrimônio crescer protegido
- Revisão das proteções atuais e dos valores
- Proteção dos bens que estão na holding
- Crescimento sem aumentar o risco
Continuidade da vida diante de imprevistos
- Renda garantida em caso de doença ou invalidez
- Coerência entre o plano e a proteção da família
- Proteção contra prejuízos causados a terceiros
Dinheiro disponível para a sucessão
- Quanto o plano precisa em dinheiro e quando
- Recursos que vão direto aos beneficiários
- Conversa com o seu advogado ou contador, se você quiser
Como funciona
Em até 3 reuniões, do diagnóstico ao plano
Diagnóstico
Conversamos sobre a sua realidade: renda, bens, dívidas, quem depende de você, as proteções que já existem e os seus objetivos.
Mapa de riscos e oportunidades
Mostro onde você está exposto, o que está sobrando ou faltando e quanto custaria um imprevisto para o seu patrimônio.
Plano de ação
Você recebe as prioridades em ordem, com as alternativas comparadas: o que fazer, o que ajustar e o que pode deixar de pagar.
Calculadora gratuita · 5 minutos
Quanto a sua família precisaria se você faltar?
Informe renda, despesas, patrimônio e filhos e veja o seguro de vida recomendado e quanto da sua família já está protegida. Você baixa o estudo completo em PDF na hora.
O que entra na conta
- Renda da família por até 5 anos
- Dívidas e financiamentos
- Custo do inventário em São Paulo
- Escola, faculdade e intercâmbio dos filhos
- Invalidez, doenças graves, afastamento e funeral
- Aposentadoria complementar e plano de saúde
Nosso compromisso
Quando a seguradora não atende no prazo, a WillSure entra em ação
Meu objetivo é que você seja bem atendido na hora em que mais precisa. Se o atendimento da seguradora falhar, você não fica esperando.
O guincho não chegou
Se o guincho da seguradora não aparecer no prazo combinado, eu indico um guincho parceiro na região de São Paulo para tirar você da rua.
Você ficou sem carro
Se você precisa se deslocar e a seguradora demora para resolver, eu indico um parceiro de transporte com motorista para você não parar a sua rotina.
A indenização travou
Se um sinistro ou um pedido ao plano de saúde emperra sem justificativa, eu indico uma assessoria jurídica parceira para cobrar o que está no contrato.
Estes serviços são prestados por parceiros que eu indico para atender a ocorrência. Quando acionados fora da cobertura da apólice, podem ter custos adicionais. Consulte as condições no momento da solicitação do serviço.
Avaliações no Google
O que dizem os clientes
Comece agora, sem custo
A Avaliação 360 começa com um diagnóstico de cerca de 5 minutos. O relatório sai na hora, em PDF.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre a Avaliação 360
É gratuito mesmo?
Sim. A Avaliação 360 é uma mentoria gratuita. Se ao final fizer sentido contratar alguma proteção, eu cuido disso para você. Se não fizer, você leva o diagnóstico do mesmo jeito.
Vou ser pressionado a comprar alguma coisa?
Não. Meu trabalho é mostrar os riscos e as opções com clareza. A decisão é sua, no seu tempo.
As reuniões são online ou presenciais?
Como você preferir. Atendo presencialmente na Grande São Paulo e online em qualquer lugar.
Por que existe um corte de renda ou patrimônio?
Porque o planejamento de continuidade e de sucessão faz mais diferença a partir desse ponto. Para outros momentos, eu ajudo com orientação pelo WhatsApp.
Preciso levar algum documento?
Na primeira reunião, não. Conversamos sobre a sua realidade e eu digo o que vale separar para as próximas, como os contratos que você já tem e uma lista dos bens.