Avaliação 360 · Empresas com plano de sucessão
Seu acordo de sócios tem dinheiro para ser cumprido?
O acordo de sócios define quem compra a parte de quem e por quanto. Se não houver dinheiro reservado, a cláusula vira dívida para a empresa ou para os sócios. Na Avaliação 360 eu reviso o plano e a proteção da operação.
Para quem é
O risco que pouca gente enxerga
Planos de sucessão costumam envelhecer mais rápido que a empresa
A empresa cresceu, o valuation mudou, entrou sócio, saiu sócio. O plano acompanhou?
Cláusula sem dinheiro
A compra das cotas do sócio que faltou precisa ser paga. Sem reserva garantida, o caixa da empresa vira a fonte.
Valores desatualizados
O valor reservado e o valuation do acordo precisam andar juntos. Uma diferença grande vira conflito com os herdeiros.
Operação descoberta
Parada da operação, processos e riscos digitais muitas vezes ficam de fora do plano de sucessão.
O que a Avaliação 360 analisa
Três frentes, um plano só
Fazer o patrimônio crescer protegido
- Revisão das proteções da empresa e dos sócios
- Patrimônio pessoal dos administradores protegido
- Expansão com compra planejada e caixa preservado
Plano de continuidade do negócio
- Pessoa-chave e equipe
- Caixa garantido se a operação parar
- Plano para os primeiros 90 dias após um imprevisto
Dinheiro disponível para a sucessão
- Reserva garantida para cumprir o acordo de sócios
- Atualização de valores e beneficiários
- Integração com o advogado e o contador da empresa
Como funciona
Em até 3 reuniões, do diagnóstico ao plano
Diagnóstico
Conversamos sobre a sua realidade: renda, bens, dívidas, quem depende de você (sócios, colaboradores, clientes), as proteções que já existem e os seus objetivos.
Mapa de riscos e oportunidades
Mostro onde você está exposto, o que está sobrando ou faltando e quanto custaria um imprevisto para o seu patrimônio e para a empresa.
Plano de ação
Você recebe as prioridades em ordem, com as alternativas comparadas: o que fazer, o que ajustar e o que pode deixar de pagar.
Nosso compromisso
Quando a seguradora não atende no prazo, a WillSure entra em ação
Meu objetivo é que você seja bem atendido na hora em que mais precisa. Se o atendimento da seguradora falhar, você não fica esperando.
O guincho não chegou
Se o guincho da seguradora não aparecer no prazo combinado, eu indico um guincho parceiro na região de São Paulo para tirar você da rua.
Você ficou sem carro
Se você precisa se deslocar e a seguradora demora para resolver, eu indico um parceiro de transporte com motorista para você não parar a sua rotina.
A indenização travou
Se um sinistro ou um pedido ao plano de saúde emperra sem justificativa, eu indico uma assessoria jurídica parceira para cobrar o que está no contrato.
Estes serviços são prestados por parceiros que eu indico para atender a ocorrência. Quando acionados fora da cobertura da apólice, podem ter custos adicionais. Consulte as condições no momento da solicitação do serviço.
Avaliações no Google
O que dizem os clientes
Comece agora, sem custo
A Avaliação 360 começa com um diagnóstico de cerca de 5 minutos. O relatório sai na hora, em PDF.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre a Avaliação 360
É gratuito mesmo?
Sim. A Avaliação 360 é uma mentoria gratuita. Se ao final fizer sentido contratar alguma proteção, eu cuido disso para você. Se não fizer, você leva o diagnóstico do mesmo jeito.
Vou ser pressionado a comprar alguma coisa?
Não. Meu trabalho é mostrar os riscos e as opções com clareza. A decisão é sua, no seu tempo.
As reuniões são online ou presenciais?
Como você preferir. Atendo presencialmente na Grande São Paulo e online em qualquer lugar.
Por que existe um corte de renda ou patrimônio?
Porque o planejamento de continuidade e de sucessão faz mais diferença a partir desse ponto. Para outros momentos, eu ajudo com orientação pelo WhatsApp.
Preciso levar algum documento?
Na primeira reunião, não. Conversamos sobre a sua realidade e eu digo o que vale separar para as próximas, como os contratos que você já tem e uma lista dos bens.